Les solutions pour préparer votre retraite le plus sereinement possible !

Pour vivre pleinement cette « seconde jeunesse », il est important de bien la préparer. Et le mieux est de s’y prendre le plus tôt possible. Il serait en effet dommage de devoir renoncer aux plaisirs de la vie à ce moment si attendu.

Les étapes de vie de l’entreprise pour assurer sa pérennité !

La pérennité d'une entreprise repose sur plusieurs étapes clés qui structurent son développement. En tant que Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), nous recommandons des actions essentielles pour assurer la stabilité et la réussite de votre projet entrepreneurial.

Écosystème de la gestion de patrimoine : quand le rôle du CGP est à l’honneur pour les dirigeants !

En tant que CGP, nous proposons un accompagnement sur mesure aux professionnels (mais aussi aux particuliers), afin d’optimiser, de gérer et de valoriser leurs actifs financiers et immobiliers.

Comment préparer sa retraite lorsque l’on est TNS (Travailleur Non Salarié) ?

Il est primordial de commencer à préparer votre retraite le plus tôt possible, et ce, dans les meilleures conditions. Nous allons vous aider à trouver les solutions les plus adaptées à votre statut

Quelle est la meilleure stratégie pour valoriser votre patrimoine ?

Il n’est pas toujours facile de savoir comment développer au mieux son patrimoine. On voit tellement de choses différentes sur le web que l’on ne sait plus ce qui est vrai ou non.

Transmission d’entreprise : les atouts de l’apport-cession dans une société holding !

Vous êtes dirigeant d’une entreprise qui a déjà quelques années devant elle et qui fonctionne. Seulement voilà, vous avez décidé de la céder afin de réinvestir dans un nouveau projet professionnel. L’apport-cession peut, dans ce cas-là, être réellement profitable pour vous.

Faut-il opter pour un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation ?

Vous souhaitez placer une somme d’argent, mais vous n’arrivez pas à choisir entre assurance-vie et contrat de capitalisation. Faisons un point ensemble.

Bénéficiaire en assurance-vie : on choisit les enfants ou le conjoint ?

Savez-vous que la clause bénéficiaire dans un contrat d’assurance-vie permet d’éviter les droits de succession, de protéger vos enfants et votre conjoint, mais aussi de choisir les bénéficiaires que vous souhaitez désigner ?

Placement financier : qu’est-ce que la volatilité ?

Avant de placer votre argent, il est important de comprendre la notion de volatilité. Celle-ci est très importante dans le choix d'un fonds

Dirigeant, comment préparer votre retraite ?

Préparer sa retraite en tant que dirigeant d'entreprise est un enjeu majeur. Nous vous éclairons sur les meilleures démarches à suivre !

Bénéficiaire en assurance-vie : faut-il le déclarer au notaire ?

Vous n’avez normalement pas besoin de le déclarer votre contrat d'assurance-vie au notaire, car celui-ci est hors succession. Pourtant, dans certaines circonstances, il est préférable d’informer le notaire de son existence.

Contrat d’assurance-vie : le pouvoir de la clause bénéficiaire !

Comme de nombreux Français, vous avez peut-être déjà souscrit un contrat d’assurance-vie ou du moins vous y songez. C’est une bonne chose, car ce contrat offre bien des avantages, notamment grâce à la clause bénéficiaire.

Vous avez jusqu’au 31 décembre 2023 pour profiter de l’avantage fiscal qu’offre le PER de votre enfant mineur !

Si vous souhaitez souscrire un PERin pour votre enfant mineur afin de profiter de cette réduction fiscale cette année, dépêchez-vous, vous pouvez le faire jusqu’au 31 décembre 2023(1) ! Et si vous avez déjà souscrit un PER à votre enfant, n’oubliez surtout pas d’effectuer un versement avant cette date.

N’attendez pas la fin de l’année pour réduire vos impôts !

Pensez à anticiper les choses afin de réduire aux mieux vos impôts. Cela vous permettra de choisir le produit le plus adapté sans aucune pression, et vous enlèvera par la même occasion une charge pour ce mois de décembre déjà bien rempli 😏 !

L’assurance homme clé, indispensable pour assurer la pérennité de votre entreprise !

La réussite d’une entreprise s’explique très souvent par la présence d’une personne essentielle au bon fonctionnement de celle-ci. Cela peut être le dirigeant lui-même, un associé, ou même un collaborateur. Et c’est ce que l’on appelle un homme-clé. Seulement, aucune entreprise n’est à l’abri de l’absence de cet individu.

Comment léguer un bien immobilier à vos enfants ?

Découvrez comment léguer un bien immobilier de votre vivant pour pouvoir réduire les frais considérablement

Dirigeant, TNS, pensez au contrat de prévoyance pour maintenir votre revenu à 100 % en cas d’aléas

Si vous êtes dirigeant et TNS (Travailleurs Non Salariés), pensez à vous intéresser au contrat de prévoyance. En effet, celui-ci peut vous protéger des aléas de la vie

Concubinage : comment se protéger en cas de décès ?

Si vous êtes en concubinage, il faudra trouver des alternatives au mariage, afin de vous protéger en amont en cas de décès. Pour vous aider, voici quelques conseils.

Rentrée d’argent, vaut-il mieux rembourser son prêt immobilier ou investir ?

Vous recevez une importante somme d'argent, et vous vous demandez si ça vaut le coup de faire un remboursement anticipé de votre prêt immobilier ? Voici quelques points de réflexion.

Table ronde autour de l’offre de gestion sous mandat multi-poches d’Auris Gestion

Dans l'émission "Face au marché" de Club Patrimoine, Deux experts, dont Jean-Baptiste Bois, interrogent le directeur de Auris Gestion concernant leur offre de gestion sous mandat multi-poches.

L’intérêt de faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI)

Il n’est pas toujours évident de savoir comment placer son argent ou investir. À l’heure actuelle, la majorité des particuliers et professionnels se tournent vers leur établissement bancaire lorsqu’ils ont besoin de conseils financiers.

Ouvrez dès maintenant un PERin pour profiter de sa fiscalité avantageuse !

Bien qu'initialement prévu pour compléter sa retraite, le PERin (Plan Epargne Retraite Individuel) est un formidable outil de défiscalisation pour ceux qui sont fortement imposés sur le revenu.

3 manières d’investir dans l’immobilier locatif

Il existe plusieurs supports pour investir dans l'immobilier : direct, pierre-papier et crowdfunding.

Comment mettre en place une bonne stratégie patrimoniale ?

En fonction du profil d'investisseur, il est important d'établir un plan d'investissement et de diversifier son patrimoine sur le long terme.

Comment dynamiser votre capital sans effort d’épargne ?

Il peut être intéressant de mettre en place des lissages vers des unités de compte au sein de son contrat pour dynamiser son capital.

Pourquoi est-il judicieux d’allier PER et Assurance-vie ?

Voyons ensemble comment compléter le PERIN et l'assurance-vie dans votre stratégie patrimoniale.

Quels sont les régimes matrimoniaux ?

Comment choisir entre différents régimes matrimoniaux, et ce, en fonction de votre situation financière, professionnelle… On fait le point ensemble.

Comment calculer le montant des droits de succession ?

Les droits de succession peuvent peser lourd sur la balance. En effet, ceux-ci peuvent attendre jusqu’à 60 % en France, voyons tout cela ensemble…

Stratégie patrimoniale à 70 ans

Transmettre un patrimoine de son vivant peut être très judicieux fiscalement. Néanmoins cela peut engendrer des coûts non-négligeables.

Stratégie patrimoniale à 50 ans

Vous allez pouvoir enfin penser à vous et à cette future retraite que vous méritez tant, Faisons le point ensemble !

Quel placement choisir pour vos enfants ou petits-enfants ?

Vous souhaitez épargner pour vos enfants / petits-enfants, mais vous ne savez pas quelle stratégie d’épargne choisir ?

SCI Viagénérations

La SCI Viagénérations est un placement éthique et solidaire, qui permet le maintien à domicile des seniors.

Quelle est la différence entre un OPCI, une SCI et une SCPI ?

Exemples de portefeuilles en fonction de votre profil de risque

La distribution de dividendes, comment ça fonctionne ?