Écosystème de la gestion de patrimoine : quand le rôle du CGP est à l’honneur pour les dirigeants !
Publié le 17 février 2025 sur Gestion & Patrimoine
Notre rôle de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) occupe une place centrale dans l’écosystème de la gestion patrimoniale. Nous proposons effectivement un accompagnement sur mesure aux professionnels (mais aussi aux particuliers 😉), afin d’optimiser, de gérer et de valoriser leurs actifs financiers et immobiliers. Mais notre rôle ne s’arrête pas là. En plus de naviguer dans la complexité croissante des marchés financiers, des réglementations juridiques et fiscales et des stratégies d’investissement, nous accompagnons nos clients à travers différents besoins, tels que la préparation à la retraite, la prévoyance, la protection de l’entreprise…. Alors, si vous êtes dirigeant d’entreprise, nous ne pouvons que vous conseiller de vous rapprocher d'un CGP !
L’importance du CGP dans l’écosystème patrimonial
L’environnement financier est en constante évolution et toujours plus complexe. Il est de ce fait extrêmement difficile pour les dirigeants d’entreprise (comme pour les particuliers d’ailleurs) de savoir comment construire une stratégie patrimoniale sur mesure et adaptée à vos besoins.
En tant que CGP, nous agissons comme un guide pour nos clients, favorisant une prise de décisions éclairées et stratégiques. Notre indépendance vis-à-vis des institutions financières nous permet une totale liberté quant à la proposition des solutions véritablement adaptées aux besoins de chacun, et ce, sans conflit d’intérêt. De plus, en collaborant avec d’autres professionnels tels que des notaires, avocats fiscalistes ou experts-comptables, nous offrons une approche globale et cohérente de la gestion patrimoniale.
Notre mission principale
Nous commençons toujours par réaliser un audit complet de la situation financière de la personne que nous accompagnons, mais aussi de sa situation fiscale et patrimoniale. Cette analyse approfondie permet d’établir un diagnostic précis et de définir des objectifs adaptés aux aspirations du client, qu’il s’agisse de valoriser son patrimoine, d’augmenter ses revenus ou de préparer la transmission aux générations futures.
Une fois le bilan établi, nous proposons une stratégie sur mesure, incluant des solutions d’investissement, des dispositifs de défiscalisation ou des conseils en matière de prévoyance. Nous assurons également la mise en œuvre de ces recommandations tout en garantissant un suivi régulier, ajustant les stratégies en fonction des évolutions législatives, économiques ou personnelles de nos clients.
Nos principaux domaines d’intervention concernant le dirigeant d’entreprise
Si vous êtes dirigeant d’entreprise, sachez que nous intervenons dans divers domaines qui répondront à certains besoins spécifiques :
- L’optimisation de la trésorerie de votre entreprise : comment la placer le plus judicieusement possible (quelles sont les enveloppes d’investissement à privilégier, quels supports sont préférables…) ;
- L’optimisation de votre rémunération et de votre fiscalité : mise en place d’une stratégie permettant de réduire votre pression fiscale, prise de connaissance des avantages collectifs ;
- La protection de vos associés et de votre famille : mise en place de mandat de protection, d’un pacte d’actionnaires, de diverses assurances telles que la responsabilité du dirigeant, l’assurance homme-clé… ;
- La préparation de votre retraite et celle de vos collaborateurs : évaluation des droits acquis, simulation de vos revenus futurs, mise en place d’un PER individuel, d’un PER entreprise ;
- La transmission de votre entreprise/de votre patrimoine : élaboration de l’organisation de votre transmission dans les meilleures conditions fiscales et juridiques, en collaboration avec votre notaire/avocat si cela est nécessaire. Proposition de différents canaux selon vos besoins, tels que le pacte Dutreil, la donation, l’assurance-décès…
Nos principales compétences
Le métier de CGP nécessite une expertise multidisciplinaire qui ouvre le champ des possibles :
- Nos connaissances juridiques et fiscales nous permettent de maîtriser les réglementations en vigueur. Un réel atout pour offrir à nos clients des conseils conformes et optimisés ;
- Nos compétences financières facilitent l’analyse des marchés financiers, la compréhension des produits d’investissement et des mécanismes économiques ;
- Notre aptitude relationnelle : l’écoute active, la pédagogie, le conseil, l’accompagnement et la capacité à instaurer une relation de confiance durable avec nos clients sont des points essentiels que nous ne devons à aucun moment négliger ;
- Une veille permanente nous permet enfin d’actualiser régulièrement nos connaissances pour nous adapter aux évolutions législatives, fiscales et économiques.
Pour conclure, nous sommes véritablement des acteurs clés pour quiconque souhaite optimiser et sécuriser son patrimoine. Notre expertise et notre accompagnement personnalisé sont des atouts précieux pour naviguer sereinement dans l’univers complexe de la gestion patrimoniale.
Vous êtes dirigeant et vous souhaitez que l’un de nos CGP vous accompagne dans votre stratégie patrimoniale ? Contactez-nous via le formulaire de contact ci-dessous et nous vous recontacterons dans les plus brefs délais.
