Placement financier : qu’est-ce que la volatilité ?

La volatilité est un indicateur qui mesure l’amplitude de variation d’un actif financier par rapport à la tendance du marché. Ainsi, plus la variation de l’amplitude sera importante et plus la volatilité le sera également. À l’inverse, plus la variation d’amplitude sera faible et plus la volatilité le sera aussi.

Nous nous sommes dits qu’un petit schéma pourrait vous aider à mieux comprendre cette notion.

La volatilité est extrêmement importante à connaître, car, c’est plus ou moins en fonction d’elle que vous choisirez les actifs financiers qui rempliront votre portefeuille financier. Et ce choix se fera en fonction du risque que vous êtes capable de prendre.

La volatilité est intégrée pour le calcul du niveau de risque d’un fonds. Cette échelle de risque est comprise entre 1 et 7, ce qui est d’ailleurs repris dans la note « SRI⁽¹⁾ » du fonds. Plus le nombre sera élevé et plus cela voudra dire que le fonds est risqué.

→ Investissement : exemples de portefeuilles en fonction de votre profil de risque

Si vous êtes de nature prudente, nous vous conseillons de vous diriger vers des actifs peu volatils. Cela vous permettra de ne pas subir de chutes importantes au niveau rendement. C’est également le cas si vous souhaitez vous constituer une épargne de précaution ou que vous souhaitez épargner pour un projet de court terme (achat d’un véhicule, mariage, …).

Si par contre, vous êtes de nature plus aventureuse, les actifs plus offensifs pourraient faire votre bonheur (comme les actions par exemple). Bien sûr, il ne faut pas oublier qu’un actif avec une forte volatilité est beaucoup plus risqué et peut vous amener à perdre tout ou partie de votre capital investi. Cependant, les performances sur le long terme seront potentiellement bien plus attrayantes !

Voici un petit tableau qui vous aidera à savoir quelle volatilité choisir en fonction de votre profil investisseur :

(1) SRI : Indicateur Synthétique de Risque

→ Comment dynamiser votre capital sans effort d’épargne ? 

Nous venons de vous dire qu’en fonction de votre appétence/aversion au risque, il faudra choisir telle ou telle volatilité. Mais ce n’est pas réellement comme cela qu’il faut penser dans une stratégie d’investissement.

Effectivement, l’idée est de respecter votre profil investisseur. Mais si vous êtes de nature prudente, rien de vous empêche d’avoir une petite allocation offensive. A partir du moment où la construction du portefeuille respecte votre profil, cela ne posera aucun problème.

Et c’est justement notre rôle en tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine de vous aider à choisir les produits les plus adaptés à vos besoins 😊 !

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